Yasa dışı bahis soruşturmasında 100 milyar TL’lik şüpheli akış iddiası

Adana merkezli yürütülen yasa dışı bahis soruşturması kapsamında gazeteci Rasim Ozan Kütahyalı’nın İstanbul’daki evinde gözaltına alındığı ve Adana’ya getirildiği bildirildi. Soruşturma dosyasında, yasa dışı bahis ve “phishing” (oltalama) yöntemiyle yürütülen nitelikli dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin finansal sistem içinde dolaştırılarak aklandığı iddia ediliyor. Yetkililer, teknik ve fiziki takip ile dijital incelemeler dahil çok sayıda delilin birlikte değerlendirildiğini belirtti.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporlarına dayandırılan tespitlerde, yaklaşık 100 milyar Türk lirası ve yaklaşık 2 milyar dolar seviyesinde şüpheli para hareketi ve aklama faaliyeti saptandığı aktarıldı. Bu büyüklük, elektronik para kuruluşları, bankacılık altyapısı ve ödeme sistemleri üzerinden yürütülen risklerin şirketler ve finansal kurumlar için uyum maliyetlerini artırabileceğine işaret ediyor.

Dosyada, şüphelilerin “organize suç örgütü” niteliğinde hareket ettiği değerlendirmesi yer alırken, para aklama şemasının çok kanallı bir yapıya sahip olduğu ifade edildi. Buna göre suç gelirlerinin, elektronik para kuruluşları, banka hesapları, sanal POS sistemleri, döviz büroları, kuyumcular, paravan şirketler ve kripto varlık sistemleri üzerinden katmanlandırılarak dolaştırıldığı öne sürüldü.

Soruşturmanın, ödeme hizmetleri ekosistemi ve bankalar açısından “müşterini tanı” (KYC) süreçleri, şüpheli işlem bildirimi ve işlem izleme kontrolleri gibi uyum başlıklarını yeniden gündeme taşıması bekleniyor. Sektör kaynakları, özellikle sanal POS ve e-para kanallarında işlem hacmi artarken risk tabanlı izleme kapasitesinin kritik hale geldiğine dikkat çekiyor.

MASAK tespitleri: sanal POS, e-para ve kripto katmanı

Yetkililerin paylaştığı bilgilere göre örgütün, özel yazılım altyapıları ve panel sistemleri kurduğu, yasa dışı bahis sitelerine finansal altyapı sağladığı ve e-para kuruluşları ile sanal POS ağları üzerinden para transfer organizasyonları yürüttüğü iddia edildi. Suç gelirlerinin çok katmanlı finansal sistem içinde dolaştırıldığı, kripto varlıkların aktif biçimde kullanıldığı ve kuyumcu ile döviz büroları üzerinden nakit dönüşüm işlemleri yapıldığı belirtildi.

Bu çerçevede soruşturma, fintech ekosistemi ile geleneksel finansal kurumların ortak risk alanlarına da işaret ediyor. Özellikle kripto varlık transferleri ve alternatif ödeme kanalları kullanıldığında, fonların kaynağına ilişkin izlenebilirlik ve raporlama yükümlülükleri öne çıkıyor.

Bankacılık sistemi ve yönetişim riskleri mercek altında

Soruşturma dosyasında, bazı özel bankalarda görev yapan orta ve üst düzey yöneticilerin, suç gelirlerinin bankacılık sistemi içindeki katmanlandırma işlemlerinde rol aldığı ve şüpheli para hareketlerine yönelik bloke ile güvenlik süreçlerinin etkisiz hale getirilmesine yardımcı olduklarına dair “kuvvetli deliller” bulunduğu iddia edildi. Ayrıca bazı emniyet personeli hakkında, adli karar sorgularına ilişkin bilgi temini iddiaları da dosyada yer aldı.

Operasyon kapsamında 221 taşınmaz, 120 araç ve 3 tekneye el konulduğu bildirildi. Suç gelirlerinin finansal sistem içinde dolaştırılmasında kullanıldığı değerlendirilen 8 bin 500 yasa dışı bahis ve kumar içerikli internet sitesi hakkında erişim engeli kararı uygulandığı belirtildi.

Önümüzdeki dönemde soruşturmanın bankalar, ödeme kuruluşları ve ilgili sektörlerde denetimlerin sıkılaşması, uyum yatırımlarının artması ve şüpheli işlem raporlamasında daha yüksek hassasiyet gibi sonuçlar doğurup doğurmayacağı izlenecek.